שוק האפליקציות למסחר בבורסה בישראל חווה מהפכה אמיתית בשנים האחרונות. המעבר למסחר דיגיטלי, התחרות הגוברת בין בתי ההשקעות והכניסה של שחקנים חדשניים יצרו מגוון רחב של אפשרויות למשקיעים הישראלים. במדריך מקיף זה נסקור את האפליקציות המובילות למסחר בבורסה, נשווה ביניהן ונעזור לכם לבחור את הפתרון המתאים ביותר לצרכיכם.
כיצד לבחור אפליקציה למסחר בבורסה
עמלות ועלויות: מה גובה עמלות המסחר בישראל ובחו"ל? האם יש דמי ניהול חודשיים? מה עלות המרת מטבע חוץ?
אבטחה ורגולציה: האם החברה בעלת רישיון מרשות ניירות ערך? כיצד מוגנים כספי הלקוחות?
ממשק משתמש: האם האפליקציה זמינה בעברית? מה רמת הידידותיות למשתמש?
שירות לקוחות: האם זמין שירות לקוחות בעברית בשעות המסחר?
מסחר נייד: איכות האפליקציה ויכולותיה המתקדמות
רמת חינוך וכלים: האם יש כלים לניתוח טכני, מחקר וחומרי הדרכה?
השוואה מפורטת בין האפליקציות המובילות
עמלות מסחר – השוואה כללית
הנתונים מראים פערים משמעותיים בעמלות המסחר בין בתי ההשקעות השונים. למשל, עמלות המסחר בבנקים יכולות להגיע עד פי 100 מעמלות בתי ההשקעות העצמאיים. להלן השוואה מפורטת:
בורסה ישראלית:
פסגות טרייד: 0.06% מינימום 2₪
IBI Trade: 0.08% מינימום 2.35₪
מיטב טרייד: 0.08% מינימום 4.65₪
בורסה אמריקאית:
בלינק: 1 סנט למניה מינימום 1.5$
Interactive Brokers: 1 סנט למניה מינימום 2.5$
אקסלנס ואחרים: 1 סנט למניה מינימום 5-7.5$
פיצ'רים מתקדמים
רוב האפליקציות המודרניות מציעות היום מסחר בשברי מניות (Fractional Shares), המאפשר השקעה במניות יקרות בסכומים קטנים החל מ-10$ בלבד. זוהי מהפכה אמיתית שמנגישה השקעות למשקיעים עם תקציב מוגבל.
IBI Smart - האפליקציה המובילה למשקיעים ישראלים
IBI Smart נחשבת לאחת האפליקציות המתקדמות ביותר בישראל למסחר בבורסה. האפליקציה מציעה שילוב ייחודי של טכנולוגיה מתקדמת עם ממשק ידידותי בעברית.
יתרונות מרכזיים
כלי בינה מלאכותית: האפליקציה משלבת כלי AI מתקדמים כולל ניתוח באזז תקשורתי ושירות BridgeWise המספק ניתוח דוחות כספיים בעברית
TipRanks: גישה לדירוגי אנליסטים מובילים ישירות מהאפליקציה
מסחר בשברי מניות: אפשרות להשקיע בסכומים מ-10$ בלבד במניות יקרות
ממשק עברי מלא: האפליקציה הראשונה שמציעה חוויית מסחר מלאה בעברית
עמלות IBI Trade
בורסה ישראלית: 0.08% מינימום 2.35₪
בורסה אמריקאית: 1 סנט למניה מינימום 7.5$
דמי ניהול: פטור לשנתיים, לאחר מכן 15₪ המתקזזים עם עמלות
מסחר בקרנות נאמנות: ללא עמלה
למי מתאים
IBI Smart מתאים במיוחד למשקיעים מתחילים עד מתקדמים המעוניינים בממשק עברי עם כלים מקצועיים. המינימום להצטרפות הוא 15,000₪.
Interactive Brokers - הברוקר הגלובלי עם העמלות הנמוכות
אינטראקטיב ברוקרס הוא אחד מהברוקרים המובילים בעולם, עם גישה ליותר מ-135 בורסות ב-34 מדינות. החברה נסחרת בבורסת נאסד"ק תחת הסימול IBKR.
יתרונות מרכזיים
עמלות נמוכות במיוחד: 1 סנט למניה עם מינימום של 2.5$ בלבד
גיוון בינלאומי: גישה למגוון הרחב ביותר של בורסות ונכסים בעולם
אבטחה מרבית: כספי הלקוחות מוגנים בחשבונות נאמנות בבנקים מובילים (CitiBank, JP Morgan) ומבוטחים עד 500,000$
ניכוי מס במקור: היחידים בישראל המציעים ניכוי מס במקור על רווחי הון
חסרונות
מורכבות: המערכת מתקדמת מאוד אך מורכבת למתחילים
ללא מסחר בבורסה הישראלית: מתמחה בעיקר בשווקים זרים
ממשק באנגלית: חסר תמיכה מלאה בעברית
עמלות Interactive Brokers
מניות אמריקאיות: 1 סנט למניה מינימום 2.5$
אופציות: 2$ לאופציה
אין עמלות חוסר פעילות: בניגוד לברוקרים אחרים
בלינק (Blink) - הפלטפורמה החדשנית למתחילים
בלינק היא אפליקציית השקעות ישראלית חדשנית שהוקמה במטרה לחולל מהפכה בנגישות שוק ההון. החברה בעלת רישיון חבר בורסה בבורסת תל אביב.
יתרונות מרכזיים
פשטות מרבית: פתיחת חשבון תוך דקות והפקדה ישירה מכרטיס אשראי
ללא מינימום: אפשרות לפתוח חשבון בשקל אחד
עמלות נמוכות: עד 10 פעולות או 1,000 מניות בחודש ללא עלות
אבטחה גבוהה: כספי לקוחות בחשבון נאמנות נפרד, חיבור לבורסה דרך Interactive Brokers
חסרונות
מוגבל לבורסה אמריקאית: אין מסחר בבורסה הישראלית
ללא עסקאות שורט: לא מאפשר מכירה בחסר
אפליקציה בלבד: אין גישה דרך מחשב או דפדפן
עמלות בלינק
עד 10 פעולות בחודש: ללא עלות
מעל 10 פעולות: 1 סנט למניה מינימום 1.5$
המרת מטבע: מרווח של 2 אגורות
אין דמי ניהול: בכלל
מיטב טרייד - השילוב בין בורסה ישראלית ואמריקאית
מיטב טרייד עם אפליקציית M Trade החדשנית מאפשרת מסחר במקום אחד בבורסה הישראלית והאמריקאית. החברה היא חלק מקבוצת מיטב עם למעלה מ-105,000 לקוחות מסחר עצמאי.
יתרונות מרכזיים
אפליקציה מאוחדת: מסחר בישראל וארה"ב במקום אחד
כלי AI מתקדמים: TipRanks ו-BridgeWise לניתוח חברות
מערכת Spark: מערכת מסחר מתקדמת המאפשרת פעולות מורכבות
מסחר בשברי מניות: בבורסה האמריקאית
עמלות מיטב טרייד
בורסה ישראלית: 0.08% מינימום 4.65₪
קרנות מחקות: 0.07% מינימום 4.65₪
בורסה אמריקאית: 1 סנט למניה מינימום 5$
קרנות נאמנות: ללא עמלה
המרת מטבע: מרווח של 2.1 אגורות
הטבות למצטרפים חדשים
250₪ מתנה לחשבון
פטור דמי טיפול לשנתיים
קורס הכרת שוק ההון LIVE
ספריית VOD פיננסית לשלושה חודשים
eToro - מסחר חברתי וקריפטו
eToro היא פלטפורמה גלובלית הידועה בעיקר בזכות המסחר החברתי (Social Trading) שלה. הפלטפורמה מאפשרת לעקוב אחר משקיעים מצליחים ולהעתיק את העסקאות שלהם.
יתרונות מרכזיים
מסחר חברתי: אפשרות לעקוב ולהעתיק עסקאות של משקיעים מובילים
מסחר חינם במניות: ללא עמלות על קנייה ומכירה של מניות (למעט עמלות המרה)
ממשק ידידותי: מתאים במיוחד למתחילים
מגוון נכסים: מניות, ETF, קריפטו, סחורות ומט"ח
חסרונות
עמלות המרה גבוהות: במטבעות שאינם דולר
עמלת משיכה: 5$ לכל משיכה
עמלת חוסר פעילות: לאחר 12 חודשי חוסר פעילות
עמלות eToro
מניות אמריקאיות: חינם (ללא מינוף)
CFD: ספרד של 0.15% לכל צד
עמלת משיכה: 5$
המרת מטבע: לפי שער השוק
Plus500 - מסחר ב-CFD פשוט ונוח
Plus500 היא חברת פינטק ישראלית הנסחרת בבורסת לונדון. החברה מתמחה במסחר בחוזי הפרשים (CFD) ומציעה פלטפורמה פשוטה ונוחה לשימוש.
יתרונות מרכזיים
פשטות: ממשק משתמש פשוט וברור
מינימום נמוך: פתיחת חשבון מ-500₪ בלבד
ללא עמלות עסקה: הכנסות ממרווחים בלבד
חשבון דמו: אפשרות להתנסות ללא סיכון
חסרונות
CFD בלבד: אין מסחר במניות אמיתיות
מוגבל לטווח קצר: לא מתאים להשקעות לטווח ארוך
עמלת חוסר פעילות: 10$ לחודש לאחר 3 חודשים
עמלות Plus500
ללא עמלות מסחר: הכנסות ממרווחים
עמלת חוסר פעילות: 10$ לחודש לאחר 3 חודשים
עמלת מימון לילה: עבור החזקת פוזיציות
פסגות טרייד - ללא דמי ניהול לתמיד
פסגות טרייד היא פלטפורמת המסחר של בית ההשקעות הותיק בישראל, פסגות. הפלטפורמה מתאפיינת בטכנולוגיה מתקדמת ושירות מקצועי.
יתרונות מרכזיים
ללא דמי ניהול: לתמיד, ללא הגבלת זמן
עמלות נמוכות: 0.06% מינימום 2₪ בבורסה הישראלית
בינה מלאכותית: כלי AI מתקדמים לתמיכה בקבלת החלטות
עד 10 חשבונות: אפשרות לפתוח מספר חשבונות תחת לקוח אחד
עמלות פסגות טרייד
בורסה ישראלית: 0.06% מינימום 2₪
בורסה אמריקאית: 1 סנט למניה מינימום 6$
המרת מטבע: מרווח של 1.5 אגורות
דמי ניהול: אין בכלל
אקסלנס טרייד - טכנולוגיה מתקדמת
אקסלנס טרייד מציעה מערכת מסחר מתקדמת עם טכנולוגיה חדישה. החברה ידועה במערכות המסחר המתוחכמות שלה כמו Global Extrade.
יתרונות מרכזיים
מערכת EXTRADE PRO: מערכת מסחר מתקדמת לישראל וארה"ב
מסחר בשברי מניות: בבורסה האמריקאית
הוראות קבע: קנייה אוטומטית מחזורית
עמלות תחרותיות: 0.08% מינימום 2.35₪
היבטים ישראליים מיוחדים
ניכוי מס במקור
רוב בתי ההשקעות הישראלים מטפלים אוטומטית בניכוי מס במקור בשיעור של 25% על רווחי הון. Interactive Brokers Israel הוא היחיד המציע ניכוי מס במקור גם על השקעות בחו"ל.
תמיכה בעברית
חשיבות רבה יש לתמיכה בעברית בשירות הלקוחות ובממשק המשתמש. אפליקציות כמו IBI Smart ומיטב טרייד מציעות חוויה מלאה בעברית.
רגולציה מקומית
כל בתי ההשקעות הישראלים פועלים תחת פיקוח רשות ניירות ערך הישראלית ומחויבים בשמירת כספי לקוחות בחשבונות נאמנות נפרדים.
דרכי העברה ל/מחשבון בנק ישראלי
רוב הפלטפורמות מאפשרות העברות בנקאיות רגילות בשקלים, עם המרה אוטומטית לדולרים בעת הצורך. בלינק מציעה גם הפקדה ישירה מכרטיס אשראי.
דוגמה מעשית - כיצד לפתוח חשבון ולבצע פעולה ראשונה
שלב 1: בחירת האפליקציה המתאימה
בהתבסס על הצרכים שלכם (מתחילים/מתקדמים, בורסה ישראלית/אמריקאית, גובה ההשקעה)
שלב 2: הורדה והרשמה
הורידו את האפליקציה מחנות האפליקציות
מלאו את פרטיכם האישיים
צלמו תעודת זהות וביצעו אימות זהות
שלב 3: הפקדת כספים
העבירו את סכום ההשקעה הראשונית (בהתאם למינימום הנדרש)
במקרה של מסחר בחו"ל – הכספים יומרו אוטומטית לדולרים
שלב 4: ביצוע עסקה ראשונה
חפשו את הנייר ערך הרצוי
בחרו בסוג הפקודה (מרקט/לימיט)
הכניסו את הכמות והמחיר
אשרו את העסקה
המלצות לפי סוג משקיע
למשקיעים מתחילים
בלינק – פשטות מרבית, עמלות נמוכות, אין מינימום
IBI Smart – ממשק עברי, כלים חינוכיים, TipRanks
למשקיעים פעילים
Interactive Brokers – עמלות הנמוכות ביותר, גיוון בינלאומי
מיטב טרייד – אפליקציה מאוחדת, כלי AI מתקדמים
למשקיעים לטווח ארוך
פסגות טרייד – ללא דמי ניהול, עמלות נמוכות
IBI Smart – פטור קרנות נאמנות, מסחר בשברי מניות
לסוחרי יום
Interactive Brokers – עמלות מינימליות, מערכת TWS מתקדמת
אקסלנס טרייד – מערכת EXTRADE PRO, כלים מקצועיים
שאלות נפוצות (FAQ)
כן, בתנאי שבוחרים באפליקציות מוסדרות ובעלות רישיון מרשות ניירות ערך. כספי הלקוחות מוגנים בחשבונות נאמנות נפרדים.
מסחר בחלקי מניה המאפשר השקעה במניות יקרות בסכומים קטנים החל מ-10$. למשל, ניתן לקנות חצי מניה של חברה שמחירה 3,000$.
רוב האפליקציות המודרניות מציעות פונקציונליות מלאה. חלק מהכלים המתקדמים עדיין זמינים רק בגרסת המחשב.
בממוצע 2-5 ימי עסקים, תלוי באפליקציה. בלינק מציעה פתיחה תוך מספר דקות.
כספי הלקוחות מוגנים בחשבונות נאמנות נפרדים ומבוטחים. במקרה של פשיטת רגל, הכספים מוחזרים ללקוחות.
בחרו באפליקציה המתאימה לכם, הורידו אותה וכנסו לעולם ההשקעות הדיגיטלי. התחילו בסכומים קטנים, למדו את המערכת והרחיבו בהדרגה את פעילות המסחר שלכם.
